Economía y Producción
ARCA mantiene bajo seguimiento los movimientos bancarios y de billeteras virtuales que superan determinados parámetros o que no coinciden con el perfil económico declarado por cada contribuyente. La medida no implica que toda transferencia sea sospechosa, sino que ciertos montos, frecuencias o patrones pueden derivar en pedidos de información.
Los controles alcanzan operaciones como transferencias, acreditaciones, extracciones de efectivo, saldos bancarios, plazos fijos y consumos. También pueden ser observados movimientos repetidos de menor monto cuando, en conjunto, resultan atípicos para la actividad declarada.
Para personas físicas, las transferencias o acreditaciones mensuales superiores a $50 millones pueden quedar informadas. En el caso de empresas o personas jurídicas, el umbral informado es de $30 millones. Las extracciones de efectivo, en tanto, se reportan desde $10 millones mensuales.
Superar esos valores no significa una sanción automática. Lo que puede ocurrir es que ARCA solicite documentación para justificar el origen de los fondos o explicar la operatoria. En esos casos, los contribuyentes deberán respaldar los movimientos con comprobantes, facturas, recibos, contratos u otra documentación válida.
Para Salta, el tema impacta especialmente en comercios, monotributistas, trabajadores independientes y pequeños emprendimientos que usan transferencias o billeteras virtuales como forma habitual de cobro. En una economía cada vez más digitalizada, ordenar la documentación es clave para evitar problemas ante eventuales revisiones.
La recomendación central es no caer en alarmas innecesarias: recibir o hacer transferencias no está prohibido. El punto sensible aparece cuando los movimientos no tienen respaldo o no coinciden con la actividad económica declarada.
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